Seleccionar una plataforma financiera puede ser un problema para la organización, pero un análisis adecuado de las opciones disponibles y una evaluación cuidadosa de las necesidades de la empresa son argumentos esenciales para una elección acertada. Consulta con MetaCase las siete preguntas principales que debes plantearte para asegurar una plataforma que responda asertivamente a las necesidades financieras más exigentes de tu organización.
1. ¿Tiene funciones inteligentes?
La plataforma financiera debe contar con funciones inteligentes que automaticen procesos y utilicen analítica para crear análisis predictivos que ahorren tiempo y recursos. El tratamiento inmediato de los constantes cambios en el contenido de los extractos bancarios permite, por ejemplo, la estandarización automática de la información en un código y lenguaje corporativo y optimiza los procesos de conciliación financiera, contabilidad automática de flujos y conciliación bancaria.
2. ¿Ofrece separación de procesos?
Los objetivos, tiempos, información y responsabilidades de los procesos financieros no tienen nada que ver con los de los procesos contables. Asegúrese de que la plataforma elegida permita la separación, eliminando, por ejemplo, la necesidad de conciliación mixta y/o la consiguiente apertura de cuentas o subcuentas transitorias.
3. ¿Tiene gestión financiera de pagos y cobros?
El sistema debe contar con herramientas de gestión financiera de pagos y cobros, que permitan simular y ver en tiempo real el impacto en la posición de caja, gestionando variables como cambios bancarios, fechas, calce de cuentas y negociación de descuentos financieros con proveedores. Sin embargo, el flujo de trabajo para controlar y verificar las facturas debe permanecer sin cambios en el ERP.
4. ¿Llevas un historial de novedades y previsiones?
La previsión de caja es dinámica, por lo que es fundamental poder consultar las distintas versiones de una previsión. Sólo así podrá justificar la toma de decisiones ante la dirección o los accionistas. Este análisis también le permite crear dinámicas predictivas para crear modelos de pronóstico.
5. ¿Permite obtener el Mapa de Vencimientos de Deuda en una fecha específica?
La gestión de la deuda es una realidad dinámica en las organizaciones. La plataforma elegida debe ser capaz de proporcionar un mapa detallado que considere únicamente operaciones asociadas a contratos financieros existentes en una fecha determinada (reconstruir posición en una fecha).
6. ¿Está garantizada la seguridad?
Considere la necesidad de proteger la información en bases de datos seguras en lugar de archivos guardados en la red. Documentos como extractos bancarios, expedientes de pagos, cargos, informes del Banco do Brasil, se encuentran entre la lista de archivos con datos críticos que – según las normas SOX – no deben materializarse en la red.
7. ¿Permite incorporar nuevas funcionalidades específicas al núcleo del sistema?
En la plataforma elegida no deben existir desarrollos personalizados que requieran la creación de islas que causen dificultades en cuanto a actualizaciones de versiones y posibles altos costos de mantenimiento.
La Gestión Financiera debe basarse en flujos de trabajo financieros y no contables. Es cierto que la contabilidad es fundamental, pero considera que es el final del proceso financiero y no el comienzo. Habla con MetaCase para saber más sobre la plataforma financiera que la empresa ofrece en el mercado.