La selección de una plataforma financiera puede ser un punto doloroso en la organización, pero un análisis adecuado de las opciones disponibles y una evaluación cuidadosa de las necesidades de la empresa son argumentos esenciales para una elección correcta. Consulte con Metacase las siete preguntas principales que debe hacerse para garantizar una plataforma que responda de forma asertiva a las necesidades financieras más exigentes de su organización.
- ¿Tiene funcionalidades inteligentes? La plataforma financiera debe tener funciones inteligentes que automaticen los procesos y utilicen la analítica para crear análisis predictivos que ahorren tiempo y recursos. El tratamiento inmediato de los constantes cambios de contenido en los extractos bancarios permite, por ejemplo, la estandarización automática de la información en una codificación y un lenguaje corporativos, y optimiza los procesos de conciliación financiera, contabilidad de flujos automática y conciliación bancaria.
- ¿Ofrece separación de procesos? Los objetivos, tiempos, información y responsabilidades de los procesos financieros no tienen nada que ver con los de los procesos contables. Asegúrese de que la plataforma que elija permita la separación, por ejemplo, eliminando la necesidad de una conciliación mixta y/o la consiguiente apertura de cuentas o subcuentas de transición.
- ¿Tiene gestión financiera de pagos y cobros? El sistema debe disponer de herramientas para la gestión financiera de los pagos y cobros que permitan simular y ver en tiempo real el impacto en la posición de tesorería, gestionando variables como los cambios de banco, de fechas, liquidación de cuentas y negociación de descuentos financieros con los proveedores. No obstante, el flujo de trabajo de control y comprobación de facturas debe permanecer inalterado en el ERP.
- ¿Mantiene un historial de evoluciones y previsiones? Las previsiones de tesorería son dinámicas, por lo que es esencial poder consultar las distintas versiones de una previsión. Sólo así se pueden justificar las decisiones ante la dirección o los accionistas. Esta analítica también permite crear dinámicas predictivas para crear modelos de previsión.
- ¿Permite elaborar un mapa de vencimiento de la deuda en una fecha? La gestión de la deuda es una realidad dinámica en las organizaciones. La plataforma elegida debe ser capaz de proporcionar un mapa detallado que sólo considere las transacciones asociadas a los contratos financieros existentes en una fecha determinada (reconstruir la posición en una fecha determinada).
- ¿Está garantizada la seguridad? Considere la necesidad de proteger la información en bases de datos seguras y no en archivos almacenados en la red. Documentos como extractos bancarios, archivos de pagos, cobros, informes a bancos centrales, están entre la lista de archivos con datos críticos que -según la normativa SOX- no deben materializarse en la red.
- ¿Permite incorporar nuevas funcionalidades específicas al core del sistema? En la plataforma elegida no debe haber desarrollos personalizados que requieran la creación de islas que provoquen dificultades en cuanto a la actualización de versiones y posibles altos costes de mantenimiento.
Una gestión financiera debe basarse en procesos de trabajo financieros y no contables. Es cierto que la contabilidad es fundamental, pero hay que tener en cuenta que es el final del proceso financiero y no el principio. Hable con Metacase para saber más sobre la plataforma financiera que la empresa ofrece en el mercado.